マネーロンダリングの歴史と方法

要約

本記事では、マネーロンダリングの歴史、定義、および3つの基本的な手順である配分、層別化、および統合について探究します。また、配分ステップ中の犯罪者の脆弱性や、カジノやオフショアバンキングなど、資金を元の出所から遠ざけるためのさまざまな方法の使用についても説明します。さらに、アメリカ合衆国でマネーロンダリングが連邦犯罪として認知された法的変化や、プライバシーや政府監視に関する懸念についても検討します。

悪名高きアル・カポネとマネーロンダリングの起源

アル・カポネは、歴史上最も悪名高いギャングスターの一人で、組織犯罪の巨大な帝国を統治していました。しかし、ついに裁判にかけられたとき、彼が有罪判決を受けたのは脱税罪だけでした。賭博、密造酒、売春、恐喝などの違法な活動から年間約1億ドルを稼いでいたにもかかわらず、そのお金はどこにもありませんでした。カポネとその仲間たちは、現金しか受け付けないクリーニング店などのさまざまなビジネスに投資することで、お金を隠しました。実際、そのクリーニング店がこの活動の名前であるマネーロンダリングの理由の一部です。マネーロンダリングは、違法に入手した資金をその汚れた犯罪的出所からきれいにするプロセス全般を指し、それによって法的経済圏内で使用できるようになります。

マネーロンダリングの3つの基本手順

現代のマネーロンダリングの方法は大きく異なりますが、ほとんどは3つの基本的な手順である配分、層別化、および統合を共有しています。配分は、違法に入手したお金を合法的に見える資産に変換する場所です。これは、匿名の法人または専門の仲介業者に登録された銀行口座に資金を預けることでしばしば行われます。2番目のステップである層別化は、複数の取引を使用して資金を元の出所からさらに遠ざけることを意味します。これは、複数の口座間の送金や、高価な車、美術品、不動産などの取引可能な資産の購入などの形を取ることができます。カジノでは、毎秒大量のお金がやりとりされるため、層別化の人気のある場所となっています。マネーロンダリング業者は、他の国のカジノチェーンの場所で自分の賭け金を利用できるようにしたり、従業員と協力してゲームを操作することができます。最後のステップである統合は、きれいなお金を主流の経済に再投入し、元の犯罪者に利益をもたらします。彼らは、法的ビジネスに投資したり、偽の請求書を作成して支払いを請求したり、偽のチャリティーを開設したりすることができます。彼らは理事会に自分自身を置いて過剰な給与を得ることができます。