マネーロンダリングの歴史と手法

要約

この記事では、マネーロンダリングの歴史と手法について説明します。マネーロンダリングとは、違法に入手した資金を清浄なものにするプロセスであり、法的な経済活動に使用できるようにすることです。マネーロンダリングの起源、現代のマネーロンダリング手法の3つの基本的なステップ、政府や組織が対抗するための懸念や取り組みについて議論します。

悪名高いアル・カポネとマネーロンダリングの起源

アル・カポネは、ギャンブル、密造酒、売春、恐喝などの違法な活動から数百万ドルを稼ぎました。しかし、ついに裁判にかけられた際に有罪判決を受けたのは脱税罪だけでした。カポネが違法な活動から得た年間約1億ドルの資金は、彼の犯罪の証拠となるはずでしたが、その資金はどこにも見つかりませんでした。カポネと彼の仲間たちは、現金でしか取引をせず、最終的な所有権が証明できない事業に投資することで、資金を隠しました。実際、この活動の名前であるマネーロンダリングの理由の一部が、現金のみで取引を行うクリーニング店であるとされています。

マネーロンダリングは何世紀にもわたって存在しており、商人たちは税務当局から富を隠し、海賊たちはどのように入手したかを注目されずに資産を売却することを求めていました。最近では、仮想通貨、オフショアバンキング、ダークネット、グローバル市場の登場により、手口は複雑になっています。

現代のマネーロンダリング手法の3つの基本的なステップ

現代のマネーロンダリング手法は大きく異なりますが、ほとんどは3つの基本的なステップを共有しています。それは、プレースメント、レイヤリング、インテグレーションです。

プレースメントは、違法に入手した資金を合法的に見せる資産に変換する段階です。これは、匿名の法人やプロの中間業者に登録された銀行口座に資金を預金することで行われることが多いです。この段階では、犯罪者は巨額の富を突然金融システムに導入するため、最も検出されやすい状況にあります。

2番目のステップであるレイヤリングは、複数の取引を使用して資金をより遠くに離れた場所に移動することを意味します。これは、複数の口座間の送金や高価な車、美術品、不動産などの取引可能な資産の購入を行うことで行われます。大金が秒単位で移動するカジノも、レイヤリングに適した場所です。マネーロンダリング業者は、他の国のカジノチェーンの場所で自分のギャンブル残高を利用できるようにしたり、従業員と共謀してゲームを操作したりすることがあります。

最後のステップであるインテグレーションでは、清浄な資金が主流の経済に再び入り、元の犯罪者に利益をもたらします。彼らは、合法的なビジネスに投資したり、偽の請求書を作成して支払いを請求したり、偽のチャリティを設立したりして、理事会に自分自身を置いて高額な給与を得ることができます。

法的な変化とプライバシーと政府監視に関する懸念

マネーロンダリング自体は、アメリカ合衆国では1986年まで公式に連邦犯罪として認識されていませんでした。それ以前は、税務逃れなどの関連犯罪を起訴する必要がありました。1986年以降、隠蔽が行われたことを示すことで、単純に富を没収することができるようになり、麻薬密売人などの大規模な犯罪組織の起訴に良い影響を与えました。しかし、法的な変化により、プライバシーや政府監視に関する懸念が生じています。