マネーロンダリングの歴史と手法

概要

本記事では、お金自体が存在する以来の古くからある悪質な行為であるマネーロンダリングの歴史と手法について探求します。アル・カポネが脱税で起訴された事件がマネーロンダリングを犯罪活動の最前線に押し上げた経緯を検証します。また、現代のマネーロンダリングの3つの基本的なステップであるプレースメント、レイヤリング、およびインテグレーションについても説明します。最後に、政府や非営利団体によるマネーロンダリングとの戦いについても紹介します。

アル・カポネとマネーロンダリングの起源

アル・カポネは、組織犯罪の広大で利益がある帝国で知られる歴史上でも最も悪名高いギャングスターの1人でした。しかし、ついに裁判にかけられたとき、彼が有罪判決を受けたのは脱税罪だけでした。カポネが賭博、密造酒、売春、恐喝などの違法行為から年間約1億ドルを稼いでいたことは彼の犯罪の証拠となるはずでしたが、そのお金はどこにも見つかりませんでした。カポネと彼の仲間たちは、現在の所有者を証明できない現金取引のみのクリーニング店など、さまざまなビジネスに投資することで、お金を隠しました。実際、この活動の名前であるマネーロンダリングの理由の1つがこれらのクリーニング店です。マネーロンダリングは、違法に得た資金をその汚れた犯罪的な起源から清算するプロセスの総称であり、それにより、法的経済活動内で使用できるようになります。

現代のマネーロンダリングの3つの基本的なステップ

現代のマネーロンダリングの方法は大きく異なりますが、ほとんどはプレースメント、レイヤリング、およびインテグレーションの3つの基本的なステップを共有しています。プレースメントは、違法に得たお金を合法的に見える資産に変換する場所です。これは、匿名の法人やプロの仲介業者に登録された銀行口座に資金を預けることで行われることが多いです。このステップは、犯罪者が莫大な富を突然金融システムに導入するため、最も検出されやすい場合です。2番目のステップであるレイヤリングは、複数の取引を使用して資金を起源からさらに遠ざけることを意味します。これは、複数の口座間の転送や高価な車、美術品、不動産などの取引可能な資産の購入などの形を取ることができます。大金が秒単位で移動するカジノも、レイヤリングに人気のある場所です。マネーロンダリング業者は、他の国のカジノチェーンの場所で自分のギャンブル残高を利用できるようにしたり、従業員と協力してゲームを操作することがあります。最後のステップであるインテグレーションにより、クリーンなお金が主流の経済に再び流入し、元の犯罪者が利益を得ることができます。彼らは、それを合法的なビジネスに投資したり、偽の請求書を出して支払いを請求したり、偽の慈善団体を設立したりして、取締役会に自分自身を置いて高額な給料を得たりすることができます。

法的変化とプライバシーの懸念

マネーロンダリング自体は、アメリカ合衆国では1986年まで公式に連邦犯罪として認識されていませんでした。それ以前は、税務逃れなどの関連犯罪を起訴する必要がありました。1986年以降、彼らは隠蔽が行われたことを証明するだけで富を没収できるようになり、麻薬密売人などの大規模な犯罪行為の訴追に良い影響を与えました。しかし、法的変化は、プライバシーや政府監視に関する懸念を引き起こしています。